INTELLIGENT INVESTING
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Conditions d’utilisation de l’application Application d'investissement autogéré

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In order for you to access and use the IntelligentInvesting Program, as provided by IntelligentInvesting Financial Technologies Inc. (“IIFTI”) and IntelligentInvesting Wealth Management Inc. (also referred to as “IIWMI” or the “Manager”), you must read and agree to the terms of the following documents (collectively the “Agreements”) to indicate that you have read and agree to be bound by the terms and conditions of each.

  • IntelligentInvesting Program Agreement
  • Privacy Policy
  • Investment Management Agreement
  • Fee Disclosure (Schedule A to the Investment Management Agreement)
  • Related or Connected Issuer Disclosure (included in Schedule B to the Investment Management Agreement)

In order to open an IntelligentInvesting account, you are required to:

  • Read and agree to the terms of the IntelligentInvesting Program Agreement governing your access to and/or receipt or use of the IntelligentInvesting App, associated websites, and certain services provided by IIFTI as part of this service.
  • Read and agree to the Privacy Policy, which describes the collection, use, disclosure, and safeguarding of your personal information by IIFTI. You must further consent to sharing your banking and personal information with IIFTI for the purposes described in the Program Agreement.
  • Read and agree to the terms of the Investment Management Agreement governing the investment advisory, financial advice, and portfolio management services and other services provided by the Manager, and which authorizes the Manager to debit amounts from your funding source in accordance with the terms of the Program and this Agreement. You certify that the information provided in this application is true and complete and furthermore declare and acknowledge that the Manager may rely upon such information until it receives written notice of any changes from you. In connection with portfolio management services, you understand that you will receive a personalized Investment Policy Statement, which will set out your financial objectives, investment strategy, and risk constraints that will govern the manner in which the Manager provides you with the investment advisory and portfolio management services. You may be required to enter into additional agreements in connection with certain services offered by the Manager.
  • Understand and accept that the Manager will charge you fees in connection with its financial services as set out in the Investment Management Agreement, which shall be automatically debited from your funding source by pre-authorized debit or from your Investment Account, as applicable.  Details relating to fees charged by the Manager in connection with its services are included in the Fee Schedule at Schedule A to the Investment Management Agreement. Fees and expenses are also charged by the Investment Funds managed by the Manager as Investment Fund Manager.
  • Read and agree with the terms of the Related or Connected Issuer Disclosure under the terms of which you understand and confirm that the Manager may invest my account assets in securities of issuers that are connected or related to the Manager, including the investment funds established for clients of the Wealth Management Program.

YOU MUST READ THESE AGREEMENTS CAREFULLY AND BE SURE THAT YOU FULLY  UNDERSTAND AND AGREE WITH THE APPLICABLE TERMS AND CONDITIONS BEFORE USING  THE PROGRAM. YOU SHOULD CONTACT IIFTI IF YOU HAVE ANY QUESTIONS. IF YOU DO NOT  AGREE WITH THE TERMS AND CONDITIONS SET OUT IN THESE AGREEMENTS, YOU SHOULD  NOT ACCESS OR USE THE PROGRAM. 

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You will receive offers, promotions, and other commercial electronic communications from IIFTI and its promotional partners as an integral part of the IntelligentInvesting Program. You can unsubscribe at any time by using the unsubscribe links provided in these electronic communications or by contacting IIFTI at unsubscribe@IntelligentInvesting.ai. However, you will still receive notices and other communications concerning the operation of your IntelligentInvesting Account and your Investment Account.

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IIFTI works with IntelligentInvesting Wealth Management Inc, a registered portfolio manager in Canada that  is principally regulated by the Autorité des Marchés Financiers, to manage your investments for you. 

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The sections below explain that: 

  • IIFTI provides insights to help you save money 
  • the Manager opens your investment account 
  • the Manager gives you investment advice and other financial services 
  • the Manager approves transfers to and from your bank account

Important representations:

You are opening an IntelligentInvesting Wealth Management Investment Account for yourself and not on behalf of any other individual, corporation, or entity.

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If any of the below apply to you, please contact IIFTI to complete the IntelligentInvesting Profile registration process. Otherwise, you represent to the Manager and to IIFTI that:

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    Les rendements passés ne garantissent pas les rendements futurs.

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    Les comptes de gestion sont ouverts auprès d’IntelligentInvesting Gestion de Patrimoine Inc., gestionnaire de portefeuille inscrit. Les comptes détenus chez CI Investment Services Inc., un dépositaire, sont protégés par la FCPI conformément à sa politique de couverture. CI Investment Services Inc. est membre de l’OCRI.

    Les comptes d’investissement autogéré sont ouverts par IntelligentInvesting Valeurs Mobilières Inc., un courtier en valeurs mobilières réglementé par l’Organisme canadien de réglementation des investissements (OCRI). IntelligentInvesting Valeurs Mobilières Inc. est membre de la FCPI. Les comptes sont protégés par la FCPI. Une brochure décrivant l’étendue et la nature de la couverture, ainsi que les limites et exclusions, est disponible sur demande ou au www.fcpi.ca.

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    IntelligentInvesting Gestion de Patrimoine Inc. et IntelligentInvesting Valeurs Mobilières Inc. sont des filiales d’Orion Digital Corp. Orion Digital Corp. n’est ni un conseiller en placement ni un courtier et ne fournit pas de conseils en placement ni d’opérations sur valeurs mobilières.

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    Rien dans les présentes ne doit être interprété comme une offre, une sollicitation d’offre, ni un conseil d’achat ou de vente de valeurs mobilières. Les titres détenus sont présentés à titre illustratif seulement. Les produits réels peuvent différer des descriptions et des images présentées. L’application IntelligentInvesting (investissement autogéré) intègre les principes d’investissement de Warren Buffett dans ses fonctionnalités, son design et son contenu. Ni Orion Digital Corp. ni ses sociétés affiliées ne sont approuvées par Warren Buffett ni affiliées à lui. Toutes les images, noms, logos et marques appartiennent à leurs propriétaires respectifs.

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    Les renseignements contenus sur ce site Web sont fournis à titre informatif seulement et ne constituent pas une promesse de résultats précis ni de rendement futur. Certaines déclarations peuvent contenir des opinions, des hypothèses ou des informations prospectives susceptibles d’être modifiées et qui pourraient ne pas refléter les résultats réels. Aucune déclaration ni garantie, expresse ou implicite, n’est donnée quant à l’exactitude, à l’exhaustivité ou à l’actualité de l’information présentée. Les statistiques, exemples et projections, lorsqu’ils sont fournis, le sont à titre illustratif seulement et ne doivent pas être interprétés comme une garantie de résultats futurs.

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    Investir comporte des risques, y compris la possibilité de perte en capital. Les risques associés à toute stratégie, tout produit ou tout service d’investissement doivent être soigneusement évalués avant de prendre une décision de placement.

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